Estados Unidos endurece su política y apunta a MBaer con impacto en España
El Gobierno de Estados Unidos ha dado un paso que puede alterar el equilibrio financiero internacional. El foco está en MBaer Merchant Bank AG, una entidad suiza señalada por presuntos fallos graves en prevención de blanqueo y vínculos con operaciones bajo sanciones.
La propuesta del Departamento del Tesoro, a través de su unidad especializada en delitos financieros, abre un escenario inédito que también roza la investigación española sobre Plus Ultra. Pero el alcance real de la medida no se entiende hasta analizar qué supone quedar fuera del sistema en dólares.
El Gobierno de Estados Unidos ha activado uno de los mecanismos más contundentes de su política financiera internacional contra MBaer Merchant Bank AG. La propuesta ha sido publicada por la Financial Crimes Enforcement Network, dependiente del Departamento del Tesoro, y puede consultarse en el portal oficial del Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
La medida de Estados Unidos contra MBaer Merchant Bank AG
La iniciativa se basa en la Sección 311 de la USA PATRIOT Act, una herramienta que permite declarar a una entidad extranjera como preocupación principal en materia de blanqueo de capitales. Si la norma se aprueba definitivamente, los bancos estadounidenses no podrán abrir ni mantener cuentas corresponsales para MBaer.
Esto implica algo más que una simple sanción administrativa. Significa, en la práctica, cortar el acceso al sistema financiero basado en dólares. Y en un mercado global donde la mayoría de las transacciones internacionales pasan por esa divisa, el impacto es estructural.
Qué supone perder el acceso al dólar
El sistema de cuentas corresponsales permite que bancos extranjeros operen en dólares a través de entidades estadounidenses. Sin esa vía, una entidad queda aislada de pagos internacionales clave.
- Dificultad para realizar transferencias internacionales en dólares.
- Pérdida de confianza de otras entidades financieras.
- Riesgo reputacional inmediato.
- Posible retirada de clientes institucionales.
En la práctica, la decisión de Estados Unidos contra MBaer Merchant Bank AG equivale a un bloqueo financiero indirecto.
Las acusaciones: Venezuela, Rusia e Irán
Según la propuesta del Tesoro, la entidad suiza habría canalizado más de 100 millones de dólares a través del sistema financiero estadounidense en nombre de actores vinculados con actividades ilícitas o sancionadas.
Las referencias incluyen presuntas conexiones con tramas de corrupción asociadas a la petrolera estatal venezolana PDVSA, operaciones relacionadas con sanciones contra Irán y movimientos vinculados a individuos sancionados rusos.
El papel de FinCEN
La Financial Crimes Enforcement Network sostiene que MBaer presentaba deficiencias graves en sus controles de prevención de blanqueo. El informe señala una elevada exposición a clientes considerados de alto riesgo.
El uso de la Sección 311 no es habitual. Estados Unidos reserva esta herramienta para casos donde considera que existe riesgo significativo para la integridad del sistema financiero.
La conexión con Plus Ultra y la investigación en España
La propuesta estadounidense menciona además cuentas vinculadas a un inversor suizo relacionado con la investigación española sobre el rescate de Plus Ultra en 2021.
Una de esas cuentas habría recibido más de 519.000 dólares de la aerolínea el mismo año en que obtuvo ayudas públicas millonarias. Las autoridades estadounidenses apuntan a la posible utilización de estructuras financieras para canalizar fondos presuntamente ligados a corrupción venezolana.
En España, la causa sigue bajo secreto de sumario en la Audiencia Nacional. La Fiscalía Anticorrupción mantiene abierta la investigación.
Impacto político y financiero
La aparición de MBaer Merchant Bank AG en un documento oficial del Tesoro estadounidense añade una dimensión internacional al caso Plus Ultra. Aunque la investigación española es independiente, la coincidencia temporal y financiera refuerza el interés regulatorio.
La cooperación entre supervisores internacionales se ha intensificado en los últimos años, especialmente en operaciones relacionadas con sanciones y blanqueo de capitales.
La reacción en Suiza y el papel de FINMA
La Autoridad Supervisora del Mercado Financiero Suizo, FINMA, ya había iniciado actuaciones contra MBaer por deficiencias en sus controles internos. El regulador designó un supervisor y abrió un procedimiento por incumplimientos en materia de prevención de lavado.
Informes recientes indican que la entidad se encuentra en proceso de liquidación o sometida a medidas de cierre tras la retirada de recursos judiciales.
Un mensaje al sistema financiero global
La decisión del Gobierno de Estados Unidos contra MBaer Merchant Bank AG no se limita a un banco concreto. Funciona como advertencia para entidades que operan con clientes de alto riesgo en jurisdicciones sensibles.
El uso del dólar como instrumento de presión financiera refuerza la capacidad de Washington para influir en el cumplimiento normativo internacional.
El movimiento contra MBaer Merchant Bank AG confirma que Estados Unidos mantiene una política activa de vigilancia sobre redes financieras vinculadas a sanciones, corrupción y blanqueo. Y su impacto trasciende a la entidad suiza, alcanzando también el contexto del caso Plus Ultra y la investigación abierta en España.
